[E모저모 Vol.10] 수익성과 안정성을 모두 담았다! KBSTAR 삼성그룹Top3채권혼합블룸버그
주식은 불안하고, 채권은 기대 수익률이 낮다면? KBSTAR 삼성그룹Top3채권혼합블룸버그 ETF로 수익성과 안정성을 모두 잡아 보세요.
< 3줄 요약 >
√ 삼성그룹 시가총액 TOP3(삼성전자, 삼성바이오로직스, 삼성SDI) + 국공채 투자
√ 주식 40%, 채권 60% 자산 배분을 통해 중위험-중수익 추구
√ 퇴직연금 계좌에서 안전자산으로 분류, 최대 100% 투자 가능
삼성그룹 내에서 딱 3종목만 담았다
KBSTAR 삼성그룹TOP3채권혼합형 ETF는 삼성그룹 내에서 시가총액 TOP3인 삼성전자, 삼성바이오로직스, 삼성SDI 3종목에 40%, 그리고 국공채에 60% 투자하는 채권혼합형 ETF입니다. 국내 대표 그룹 내에서도 업종이 다른 핵심 우량주, 그리고 신용위험이 낮은 국공채에 각각 40:60 비중으로 투자하는 중위험 중수익 ETF죠. 삼성그룹 내에서 시가총액 TOP3 종목에만 투자하는 채권혼합형 ETF 지만, 반도체, 2차전지, 바이오시밀러 등 한국을 대표하는 핵심 산업에 분산투자 하는 채권혼합형 ETF라고도 할 수 있습니다.
반도체 + 2차전지 + 바이오시밀러
삼섬그룹 내 시가총액 TOP3, 더 이상 설명이 필요 없을 만큼 잘 알려진 종목들이지만, 그래도 한 번 더 알아볼까요? 삼성전자는 글로벌 1위 메모리 반도체 기업입니다. 최근 글로벌 IT 수요 둔화와 DRAM 가격 하락으로 부진한 흐름이 길어지며 많은 개인투자자들에게 시련을 안겨주고 있습니다. 하지만 향후 메모리 반도체 업황이 개선되거나 비메모리 반도체 부문에서 의미 있는 성과, 그리고 M&A를 통한 차세대 신규 성장 동력을 적절히 확보한다면, 주가 상승을 기대할 수 있습니다. 삼성전자는 삼성그룹에서 가장 큰 영향력을 지닌 기업으로 반도체뿐만 아니라 4차 산업 혁명 전반에 걸쳐 성장의 열쇠를 지닌 기업이라고 할 수 있습니다.
삼성SDI는 글로벌 TOP3 전기차 배터리셀 제조 기업입니다. 글로벌 주요국들의 '탄소중립 2050' 목표 달성을 위해 내연기관에서 전기차로의 전환은 필연적입니다. 전기차 시장의 구조적인 성장이 지속되는 가운데, 각국의 친환경 정책까지 더해지면서 전기차용 배터리 시장은 지속적인 성장을 이어갈 수 있을 전망입니다. 최근 미국이 중국 배터리 산업 제재에 나선 가운데, 삼성SDI를 비롯한 국내 배터리셀 제조 업체들의 반사 이익이 기대되고 있죠.
삼성바이오로직스는 글로벌 1위 생산 능력을 지닌 바이오시밀러업체 입니다. 2023년 하반기 4공장 준공을 통해 세계 최대 시설을 갖춘 글로벌 선두 바이오시밀로 업체로 거듭날 준비를 마쳤죠. 코로나19 이후 높아진 글로벌 시장 내 레퍼런스와 기술 경쟁력을 바탕으로 수주를 지속적으로 늘려가고 있습니다. 삼성그룹은 바이오 산업을 차세대 먹거리로 꼽으며 제2의 반도체 신화로 만들겠다는 포부를 밝히고 있는 만큼, 향후 그룹 내 핵심 기업으로 성장할 전망입니다.
매일 리밸런싱을 통한 자산배분 효과 유지
KBSTAR 삼성그룹TOP3 채권혼합 ETF는 주식과 채권의 비중을 40:60으로 유지합니다. 주식은 삼성전자 20%, 삼성SDI 10% 그리고 삼성바이오로직스 10% 씩 투자하고, 채권은 3년 국채 선물 성과를 추종을 목표로 합니다. 채권 포트폴리오의 듀레이션이 길지 않기 때문에 시중 금리 변동에 따른 가격 변동 위험은 최소화하면서 안정적 수익을 추구할 수 있습니다.
주식 40%, 채권 60% 비중을 유지하기 위해 매일 리밸런싱을 진행하기 때문에 주식과 채권 가격 변동에 따라 주식과 채권의 비중 40:60이 달라지지 않습니다. 종목 교체를 위한 리밸런싱은 분기(3, 6, 9, 12월)에 한번 진행을 하는데, 채권 포트폴리오만 종목 교체를 진행하고, 주식 포트폴리오, 즉 삼성전자, 삼성SDI, 삼성바이오로직스 3종목은 교체하지 않습니다.
퇴직연금계좌에서 100% 투자할 수 있는 채권혼합형 ETF
KBSTAR 삼성그룹Top3채권혼합블룸버그 ETF, 어떻게 활용하면 좋을까요? 물론 안정적인 채권혼합형 ETF를 찾으시는 모든 분들이 관심 가질 만한 ETF지만, 특히 퇴직연금계좌에서 투자할 만한 채권혼합형 ETF를 찾는 분들은 꼭 관심 가져 보시기 바랍니다. 퇴직연금계좌 내에 위험자산은 70% 이상 투자할 수 없기 때문에, 30% 이상은 꼭 안전자산에 투자해야만 합니다. KBSTAR 삼성그룹Top3채권혼합블룸버그 ETF는 주식 비중이 40% 이하이기 때문에 안전자산으로 분류됩니다. 따라서 퇴직연금계좌 내에서 100% 투자할 수 있을 뿐만 아니라 주식형 ETF 등 위험자산을 이미 70% 투자하고 있다면, 나머지 30%를 KBSTAR 삼성그룹TOP3채권혼합 ETF에 투자할 수 있죠.
만약 KBSTAR 삼성그룹Top3채권혼합블룸버그 ETF를 기존 주식형 ETF와 같이 퇴직연금계좌에서 활용한다면, 주식 비중을 최대 82%(70% + 30%*40%)까지 끌어올릴 수 있습니다. 퇴직연금계좌 내에서 주식 비중을 최대한 확대하고 싶다면, 삼성그룹 TOP3채권혼합형 ETF가 좋은 선택이 될 수가 있습니다.
삼성그룹을 넘어서 대한민국을 대표하는 삼성전자, 삼성SDI, 삼성바이오로직스에 집중 투자하는 혼합형 ETF KBSTAR 삼성그룹TOP3채권혼합 ETF로 안정성과 수익성을 모두 잡아 보세요.
※ 상품개요
※ 주요 위험
※ 유의사항
· 상기 투자위험은 투자신탁의 주요 위험을 발췌한 것이며 투자위험에 관한 자세한 내용은 반드시 투자설명서를 참고하시기 바랍니다.
· 투자자는 투자 의사결정을 하시기 전에 반드시 집합투자규약 및 투자설명서를 수령하여 상품의 내용을 충분히 인지한 후 투자 결정 하시기 바라며, 투자 전 판매 회사의 충분한 설명을 청취하시기 바랍니다.
· 집합투자증권은 운용결과에 따라 투자원금의 손실이 발생할 수 있으며, 그 손실은 투자자에게 귀속됩니다.
· 집합투자증권을 취득하시기 전에 투자대상, 보수·수수료 및 환매방법 등에 관하여 (간이)투자설명서를 반드시 읽어보시기 바랍니다.
· 이 금융투자상품 <집합투자증권>은 예금자보호법에 따라 예금보험공사가 보호하지 않습니다.
· 증권거래비용, 기타비용이 추가로 발생할 수 있습니다.
· 과세기준 및 과세 방법은 향후 세법 개정 등에 따라 변동 될 수 있습니다.
※ 준법감시인 심사필 : 투자광고 2022_1034(다)(2022.11.22~2023.11.21)